CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

LE MIGLIORI SOLUZIONI AL SERVIZIO

DEL TUO PATRIMONIO

NON E' SOLO DENARO

E' IL TUO FUTURO

Luca Albertini - Financial Advisor

Rapido nel valutare ogni situazione, reattivo nel comprendere le esigenze, pronto nel dare risposte alle richieste, sempre disponibile in qualsiasi evenienza creando sempre le condizioni affinché non si torni indietro, competente e preciso. Queste le mie caratteristiche peculiari nello svolgimento dell'attività di promotore finanziario. Svolgo la maggior parte del mio lavoro in autonomia e non lascio mai nulla al caso, grazie anche a una struttura organizzata. La mia attività prevalente consiste nel costruire portafogli finanziari e previdenziali, ma soprattutto manutenerli nel tempo che è uno dei miei obiettivi precipui. Il rapporto con le persone da sempre mi affascina e mi stimola e la sfida è quella cercare di interpretare quello di cui ha bisogno il cliente e trovare sempre la risposta più adeguata a queste esigenze grazie ai servizi che sono in grado di offrire. È importante avere alle spalle una struttura e poi si devono coniugare i servizi che posso offrire con le esigenze dei clienti. Chi decide di affidarmi la gestione del patrimonio e del risparmio trova una persona che sicuramente dedica a lui tutto il tempo utile e necessario per trovare una risposta a quello che lui chiede. Mi piace molto condividere con il cliente sia il percorso che faremo insieme che la strada che abbiamo tracciato. La maggior parte del mio tempo è dedicata all'assistenza continua per essere sempre al fianco del cliente in qualsiasi situazione. Il riconoscimento più alto per me c'è quando i clienti mi presentano nuove persone perché se uno ti porta nuove persone vuol dire che crede in quello che fai. Il cliente impara nel tempo a capire e comprendere come lavoro e di conseguenza mi accorda anche la fiducia. Nonostante ci siano tratti comuni sui quali lavorare, io studio sempre una soluzione personalizzata cucita addosso al cliente: per prima cosa cerco di ottimizzare quello che si ha con un'analisi del portafoglio e di rischio e rendimento, in seguito valuto come impostare il lavoro. Io devo essere bravo a definire all'inizio la cornice di gioco, è il punto di partenza, poi parte l'attività di manutenzione con la quale garantisco sempre il miglior servizio e il costante affiancamento ai miei clienti per raggiungere tutti i traguardi che ci siamo prefissi.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 714

clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia

  • 512

portafogli gestiti

che mi hanno permesso di sviluppare competenze pratiche e strategie efficaci

  • 360

i km di corsa mensili

per essere performante e mantenermi in forma, fisicamente e mentalmente

I servizi

che posso mettere a tua disposizione

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito. Ti proporrò le soluzioni adatte alle tue esigenze, studiate dai migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni.

Soluzioni assicurative

Stipulare un'assicurazione permette di avere una vita serena e di arginare eventuali accidenti, imparando a progettare per tempo il proprio futuro. Il mio ruolo è quello di consigliare al cliente le migliori soluzioni assicurative, affinché conduca il tenore di vita che desidera, qualunque cosa accada.

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione patrimoniale in funzione alle esigenze, agli obiettivi e ai sogni che ti accompagnano lungo il cammino.

Curriculum e formazione professionale

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui

Terminata la scuola superiore mi sono iscritto alla facoltà di Economia e Commercio dell'università di Bologna e dopo un proficuo percorso di studi ho conseguito nel 1990 la laurea con il massimo dei voti. Finito il percorso accademico ho iniziato il militare e proprio durante quel periodo venni contattato per svolgere l'attività di promotore finanziario. Questa professione mi ha coinvolto subito e non ho mai cercato soluzioni diverse. La mia carriera professionale inizia così, dopo l'esame dedicato, nel 1991 in Interbancaria Investimenti, in seguito trasformata in Bnl Investimenti. Fino a a questo momento sono sempre rimasto con la stessa azienda, l'unica cosa che è cambiata è stata la denominazione. Nel 2004 Rasbank acquisisce BNL investimenti, la rete della Banca Nazionale del Lavoro e tre anni più tardi, nel 2007 Rasbank diventa Allianz Bank Financial Advisors, banca del gruppo Allianz nella quale svolgo la mia professione in qualità di monomandatario.
 
La mia iscrizione all'Albo Unico Nazionale dei Promotori Finanziari risale al 1993, mentre dal 2005 sono iscritto all'European Financial Planning Association (EFPA) con la qualifica di Promotore Finanziario Certificato.

Superare brillantemente gli esami non basta. Il mondo è in continua evoluzione, rapido, inesorabile. Fermarsi significherebbe non essere competitivo. Ecco perchè dedico molto del mio tempo alla formazione e all'aggiornamento professionale. 

"Acquisisci nuove conoscenze mentre rifletti sulle vecchie, e forse potrai insegnare ad altri".
Cit. Confucio

"Quando soffia il vento del cambiamento alcuni costruiscono muri, altri mulini a vento."

Mao Tse Tung

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